تسهیلات کوتاه مدت تجاری شرکت اسلامی بین المللی تامین مالی تجاری (ITFC)
شرکت اسلامی بین المللی تامین مالی تجاری (ITFC) وابسته به بانک توسعه اسلامی در سال 2008 تاسیس و با اعتقاد بر نقش مهم بخش خصوصی در توسعه اقتصاد به تامین منابع مالی کوتاه مدت تجاری برای بخش خصوصی از طریق شیوه های جذاب و انعطاف پذیر تمرکز نمود تا بتواند حجم تجارت کشورهای عضو بانک توسعه اسلامی را افزایش دهد ودر توسعه اقتصادی کشورهای عضو تاثیرگذار باشد. 56 در این راستا شرکت مذکور دو شیوه تامین مالی تجاری کوتاه مدت را سر لوحه کار قرار داده است که در ذیل به تفضیل به هر یک از آنها پرداخته شده است:
شیوه های تامین مالی ITFC :
الف ) اعطای تسهیلات به صورت مستقیم: جهت تامین مالی نیازهای وارداتی شرکتهای عمدتاً تولیدی چنانچه، حداکثر میزان تسهیلات درخواستی 25میلیون یورو و حداقل میزان تسهیلات درخواستی 5 میلیون یورو باشد).
ب) اعطای خط اعتباری به بانکها و موسسات مالی کشورهای عضو: جهت پاسخگویی به نیازهای تامین مالی شرکتهای کوچک و متوسط جهت واردات ( چنانچه میزان تسهیلات درخواستی کمتر از 3 میلیون یورو باشد)
الف): تسهیلات مستقیم
• کانال درخواست استفاده از تسهیلات مستقیم ITFC
- درخواست متقاضیان تسهیلات مستقیم ITFC بایستی به مرجع ملی شرکت مزبور در کشور ارائه گردد و از طریق کانال ارتباطی مربوطه به ITFC انعکاس یابد. مرجع ملی ITFC در کشورمان وزارت اقتصادی و امور دارایی و کانال ارتباطی دفتر وامها، مجامع و موسسات بین المللی سازمان سرمایه گذاری و کمکهای اقتصادی و فنی ایران می باشد.
• شرایط و ضوابط جهت استفاده از تسهیلات مستقیم ITFC
امکان استفاده از تسهیلات اعتباری شرکت اسلامی بین المللی تامین مالی تجاری (ITFC) جهت واردات مواد خام، مواد اولیه یا قطعات منفصله برای موسساتی فراهم میگرددکه که صورتهای مالی آنها وضعیت مثبتی را از حیث سوددهی و استحکام مالی نشاندهد. نرخ سود این تسهیلات libor باضافه 75/3% و هزینه مدیریتی و اجرایی اعطای تسهیلات مزبور حداکثر 30,000 یورو می باشد.
برای استفاده از این تسهیلات ، ارائه ضمانتنامه بانکی جهت تضمین بازپرداخت تسهیلات برابر با اصل و فرع تسهیلات درخواستی ضروری است و بانک ضامن میتواند یکی از بانکهای دولتی یا خصوصی کشور باشد. شرکت متقاضی بایستی قبلاً مراتب پذیرش عاملیت از بانک ضامن جهت صدور ضمانتنامه را اخذ و به دفتر وامها، مجامع و موسسات بین الملل ارائه نماید. مع الوصف، در صورت احراز شرایط فوق، شرکت متقاضی می بایست ضمن در نظر داشتن مراتب ذیل اسناد و مدارک مورد نیاز را جهت انجام بررسی و اقدامات لازم به این دفتر ارسال تا از این طریق به شرکت مذکور انعکاس یابد:
1- صورتهای مالی حسابرسی شده سه سال اخیر شرکت، همراه گزارش حسابرسی و یادداشتهای توضیحی به زبان انگلیسی .
2- مشخصات فنی کالای مورد نیاز وارداتی (به زبان انگلیسی ) .
3- معرفی بانک ضامن جهت صدور ضمانتنامه برابر با اصل و فرع تسهیلات درخواستی و اخذ و ارائه نامه پذیرش عاملیت (فرم اعلام قصد صدور ضمانتنامه) از بانک ضامن جهت صدور ضمانتنامه را اخذ و به دفتر وامها مجامع و موسسات بین المللی ارائه نمایند.
4-بررسی و پذیرش کتبی شرایط عمومی استفاده از اعتبارات ITFC توسط شرکتهای متقاضی و رعایت کلیه ضوابط و مقررات آن
5- استفاده از اعتبار مصوب بایستی در طی یک برنامه زمانی مشخص صورت پذیرد (حداکثر دو ماه جهت پذیرش شرایط مصوب، اعلام امضاء شخص مجاز، صدور ضمانتنامه، گشایش اولین اعتبار اسنادی و نهایتاً استفاده کامل از اعتبار مصوب، حد اکثر طی شش ماه)
6- هرگونه در خواست تمدید مهلت استفاده از اعتبار بایستی با ارائه دلایل و مستندات و توجیهات کامل و انحصاراً از طریق دفتر وامها صورت پذیرد.
7- هرگونه تعلل و عدم بهره برداری به موقع از اعتبار که منجر به انقضا، مهلت در نظر گرفته شده در بند 5 فوق و نهایتاً ابطال اعتبار مصوب گردد، باعث میشود که درخواستهای آتی شرکت مزبور در اولویت دفتر متبوع جهت انعکاس به (ITFC) قرار نگیرد.
ب) اعطای خط اعتباری به بانکها و موسسات مالی
شرکت اسلامی بین المللی تامین مالی تجاری (ITFC) به منظور تامین مالی نیازهای وارداتی شرکتها و موسسات تولیدی کوچک و متوسط و بر پایه درخواست رسمی صادره از سوی دفتر وامها، مجامع و موسسات بینالمللی- سازمان سرمایه گذاری تسهیلاتی را در قالب خطوط اعتباری در اختیار بانکهای تجاری قرار می دهد
• بانکهای دارای خط اعتباری ITFC:
در حال حاضر ITFC اقدام به اعطای خط اعتباری تجاری به پنج بانک توسعه صادرات ایران، ملی ، صنعت و معدن، پارسیان و کارآفزین نموده است. قابل ذکر است بانکهای کشورمان می توانند با ارائه گزارش سالیانه سه سال اخیر( به زبان انگلیسی) و ارائه درخواست خط اعتباری به دفتر وامها ، مجامع و موسسات بین الملل سازمان سرمایه گذاری و کمکهای فنی و اقتصادی ایران – وزارت امور اقتصادی و دارایی درخواست تصویب خط اعتباری کوتاه مدت تجاری ITFC نمایند و متعاقباً پس از بررسی مدارک ارائه شده توسط آن دفتر و درصورت تصویب خط اعتباری توسط ITFC از تسهیلات مزبور بهره مند گردند.
• کانال درخواست استفاده از تسهیلات کوتاه مدت خط اعتباری اعطایی ITFC نزد بانکها.
متقاضیان استفاده از تسهیلات کوتاه مدت تجاری ITFC با نیازهای تامین مالی کمتر از سه (3) میلیون یورو جهت واردات کالاهای مشمول ریفاینانس، می توانند مستقیماً به اداره امور بین الملل بانکهای فوق الاشاره مراجعه و درخواست خود را جهت بررسی امکان انتفاع از تسهیلات مزبور ارائه نمایند.