به گزارش روابط عمومی سازمان سرمایه‌گذاری و کمک‌های اقتصادی و فنی ایران به نقل از روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، یکی از وظایف این مرکز، «تنظیم‌گری (رگلاتوری)» و تدوین قوانین، مقررات، آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های لازم برای اجرای قوانین پیشگیری و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و تنقیح مقررات نظام بانکی، بازار سرمایه، صنعت بیمه، مشاغل غیرمالی و...است که قدم‌های مؤثری در این زمینه برداشته شده است.
* اصلاح آیین‌نامه اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم
در سال 1403 با 3720 نفرساعت کار کارشناسی، پیش‌نویس اصلاحیه دو مقررات مهم شامل «آیین‌نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و «آیین‌نامه اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم» موضوع ماده 17 قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم در جهت تقویت قوانین مترقی جمهوری اسلامی در حوزه مبارزه با پولشویی با رویکرد پوشش حداکثری توصیه‌ها و استانداردهای بین‌المللی تدوین و تصویب شد.
تهیه 24 دستورالعمل جدید نحوه پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم
ارتقای سطح اثربخشی و رعایت مقررات در اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی یکی از اهداف مرکز اطلاعات مالی است. بدین منظور، پیش‌نویس 24 دستورالعمل جدید نحوه پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانک‌ها، مؤسسات مالی و اعتباری، صرافی‌ها، بازار سرمایه و صنعت بیمه جهت تصویب در شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم آماده شد.
در همین راستا دستورالعمل تشکیل و ساماندهی واحدهای مبارزه با پولشویی در صنعت بیمه و بازار سرمایه و رویه اجرایی حسابرسان در اجرای مقررات مبارزه با پولشویی اصلاح شد.
تدوین و استانداردسازی قالب‌های شرح اقلام اطلاعات عمومی و اختصاصی در خصوص گزارش‌های پولشویی بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری و سازمان ثبت اسناد و املاک کشور همچنین طراحی کاربرگ ارزیابی اجرای مقررات مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه از دیگر اقدامات برای ارتقای سطح اثربخشی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم بود.
مقابله با سوءاستفاده از مدارک شناسایی و حساب‌های بانکی
سوءاستفاده از مدارک شناسایی و حساب‌های بانکی برای پولشویی و کلاهبرداری یکی از معضلات چند سال اخیر است. برای مقابله با این معضل، سازوکار تعیین مدارک شناسایی معتبر هویتی اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی موضوع تبصره 3 ماده 56 آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه به پولشویی نهایی و به اشخاص مشمول ابلاغ شد و پیش‌نویس دستورالعمل حدود و چگونگی ارائه غیرحضوری خدمات پایه به ارباب‌رجوع در بازار سرمایه در کمیسیون تخصصی شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم تهیه و به تصویب رسید.
تقویت نظارت و مقابله با پولشویی در گمرک و صنعت بیمه
برای تقویت نظارت و مقابله با پولشویی در گمرک و صنعت بیمه، ضوابط مبارزه با پولشویی و برگه‌های شناسایی ارباب‌رجوع در 3 سطح ساده، معمول و مضاعف آماده شد.
همکاری در تدوین دستورالعمل برخورد قانونی با تخلف یا جرم اشخاص مشمول تحت نظارت گمرک و عدم ارائه خدمات گمرکی به اشخاص حقیقی و بخش خصوصی در معرض پولشویی، موضوع ماده 158 آیین‌نامه اجرایی ماده 14 قانون مبارزه به پولشویی از دیگر اقدامات مرکز اطلاعات مالی برای تقویت نظارت و مقابله با پولشویی در گمرک در سال 1403 بود.
* مقابله سامانمند با پولشویی ناشی از فرار مالیاتی
جرایم مالیاتی به‌عنوان یکی از جرایم مهم منشأ پولشویی به‌شمار می‌روند لذا برای ارتقای سطح مقابله سامانمند با پولشویی ناشی از فرار مالیاتی و...، نسخه نهایی پیش‌نویس ضوابط تشکیل پایگاه اطلاعات هوشمند و استاندارد اشخاص مرتکب جرم مالیاتی جهت تصویب به شورای عالی شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارسال شد.
همچنین در حوزه رمزدارایی‌ها، بر اساس مصوبه شوراي عالي فضاي مجازي، تدوين ضوابط اختصاصي مخاطره‌سنجي و مديريت مخاطرات ناشي از پولشويي و تأمین مالي تروريسم از طريق رمزدارايي‌ها توسط مرکز اطلاعات مالی آغاز شد.
در جهت سهولت مديريت پرونده‌های مرتبط با اقدامات تروريستي و تأمین مالي تروريسم و تصريح و تسهيل دسته‌بندی اطلاعات این جرایم، با پیگیری به‌عمل‌آمده، عنوان اتهامي «اقدام تروريستي» به عناوين مجرمانه سامانه مديريت پرونده‌های قضايي اضافه شد.